Главная Инвестирование Инвестиционное предложение11 апреля 2014

Инвестиционное предложение

Инвестиционное предложениеДля взаимодействия предпринимателя и инвестора нужно подготовить инвестиционное предложение, предназначенное для ознакомления вкладчика капитала с идеей и перспективой развития бизнеса, которое разрабатывается на основе подготовленного бизнес-плана предприятия. Чтобы сформировать объективное представление об объекте инвестирования, включая инвестиционные риски, независимую оценку активов, всестороннее исследование деятельности компании, комплексную проверку её финансового состояния и положения на рынке целесообразно будет привлечь независимых компетентных консультантов для оказания помощи в проведении процедуры определения правильности расчетов (due diligence). Часто такие консультанты являются опытными экспертами, способными подготовить компанию к приходу прямых инвесторов, так как обладают специальными знаниями, навыками и полезными контактами.

Инвесторы по-разному реагируют на предложение вложить деньги в компании, находящиеся на разных этапах развития. Если по масштабам предприятие, формально не входящее в объединения, относится к малому или среднему бизнесу, определенному законодательно, которому необходимо расширение, обновление основных средств или освоение новых видов деятельности в этой же, либо смежной отрасли экономики и при этом сумма требуемых инвестиций сопоставима с текущими отчетными и расчетными показателями и оборотами компании, целесообразнее всего привлечь инвестиции в виде банковского кредита. В таком случае предприятие получит инвестиции по определенной для него стоимости, полностью сохранив самостоятельность в прямом управлении бизнес-процессами, направленными на создание и улучшение определенных продуктов или услуг для потребителя. Компания, которая только организовывается и находится на начальной «посевной» стадии развития и может иметь при этом другой успешный бизнес, открывает свой первый интернет-магазин, но при этом у нее уже есть сеть работающих ресурсов в Интернете, может с гораздо большим успехом заинтересовать многих инвесторов.

прямые инвестицииУзнайте о том, что такое прямые инвестиции, какие бывают их виды и источники.

Что нужно знать о возможностях привлечения иностранных инвестиций. Об этом здесь.

Узнайте больше о роли инвестиционного проекта в построении успешных взаимоотношений предпринимателя и инвестора в этой статье.

На предприятиях, относящихся к малому и среднему бизнесу, где собственники и управляющие менеджеры, зачастую, представлены в одном лице, часто наблюдается консервативный подход к вопросу привлечения инвестиций и постороннего влияния на процессы производства. Боясь потерять права собственности и управления, предприниматели ограничивают доступ посторонних лиц и внешнего капитала в свой бизнес и, иногда, самостоятельно не могут сохранить темпы развития и тенденции диверсификации влияния, что может обернуться потерей прибыльных ниш на рынке и основного активного потребителя. В конечном итоге, стоимость активов уменьшается, и привлечение инвестиций требует больших усилий и затрат. Привлечение к взаимовыгодному сотрудничеству успешного и добросовестного финансового партнера может привлечь в Ваш бизнес эффективные технологии и положительный опыт, а также увеличить стоимость и размеры собственности, а, следовательно, и благосостояние владельца.

Если предприятие относится к прибыльным и быстро растущим бизнес-структурам, объединяет высококвалифицированный менеджмент, популярные бренды и оборудование, можно заняться публичным размещением акций, которые привлекут внимание институциональных инвесторов (юридических лиц держателей денежных средств в виде ценных бумаг или паев) – инвестиционных, и пенсионных фондов, страховых организаций, кредитных союзов и банков.

Оформление инвестиционного проекта

invest proektСамое главное, что нужно сделать в первую очередь – это оформить инвестиционный проект (или инвестиционный меморандум), который содержит в себе подробное описание бизнеса и благодаря которому инвестору должно быть ясно и понятно, насколько выгодно ему в данный момент осуществлять инвестиции в Вашу компанию, какая сумма нужна и при каких условиях в дальнейшем пройдёт запланированное финансирование. При подготовке инвестиционного проекта необходимо учитывать, что, как правило, инвесторы интересуются высокодоходными проектами с прибылью более 20% годовых уже на второй год работы.

Резюме. Общее описание проекта (Executive Summary) строится как рекламный материал в краткой форме. В нем важно четко сформулировать основную бизнес-идею (что нового в Вашем предложении и в чем его преимущества); описать возможности и источники получения прибыли, потенциал расширения рынка, опыт работы предприятия и руководителя; обосновать нужду в финансировании и указать объемы; предложить все возможные способы размещения капитала и порядок вывода.

История компании и собственность (Company history and Ownership). Если инвестор привлекается в уже существующий бизнес, нужно описать историю развития предприятия на внутреннем рынке и в отрасли, сведения об имущественном состоянии, информацию о структуре акционерного капитала.

Продукты и/или услуги (Products and/or Services). Следует дать характеристику рода деятельности компании и планируемых к производству или обновлению товаров или услуг (указав потребительские качества, ценность и свойства), показать анализ конъюнктуры рынка (целевую аудиторию продукции, выделить социальные фокус-группы планируемых покупателей), описать оригинальность и отличия от аналогов, а также проанализировать состояние рынка, для которого предназначен разрабатываемый продукт/услуга/технология на данный момент. Дайте описание конкурентного фона и назовите конкурирующие продукты и фирмы, приведите предположения по планируемым продажам, обосновав их. Важно особенно подробно представить структуру издержек, которая связана с доработкой продукта или услуги, получением необходимых патентов, созданием производственной базы на старте, запуском продукции в производство и с началом продвижения на рынок, а также другими организационными мерами. Для наглядности обязательно используйте графики, диаграммы и таблицы, фотографии всех видов готовой продукции или персонала предприятия.

Управленческий и производственный персонал (Management and Labour). Представьте численность работающих сотрудников и команду основных менеджеров, обладающих долгосрочным видением стратегии развития бизнеса, охарактеризовав уровень их квалификации.

Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market, and Competitive performance). В соответствии с бизнес-планом необходимо разработать точный план работы и определить формы обеспечения доходов и уровень роста стоимости бизнеса.

Операции компании (Operations). Провести операционный анализ – описать производственный процесс или способы оказания услуг.

Финансовая история (Financial History). Документально оформить финансовые показатели результатов работы на данный момент (баланс, утвержденные формы отчетов о финансовом состоянии и денежных потоках; о прибыли и убытках).

Стратегический план (Strategic plan). Определить главную идею развития бизнеса, спрогнозировать уровень доходов и прибыльности проекта (рентабельность – процентный капитал) и экономические показатели эффективности стратегии.

Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction strategies). Управляющий менеджер обязательно должен прогнозировать и учитывать факторы существующих и возможных рисков капиталовложений, экономическую конъюнктуру продуктов деятельности именно в регионе осуществления инвестиций и отобразить ее правдиво.

Прогноз финансового состояния (Financial forecasts). Так как объекты инвестиционной деятельности используются в течение длительного периода времени, необходимо прогнозировать перспективы и учитывать множество различных экономических параметров (инфляцию, стоимость банковского кредита, изменение курсов валют и пр.), которые могут влиять на себестоимость производимых товаров или услуг в течение всего периода времени осуществления инвестиций.

Потребность в финансировании (Summary of Financing requirements). Указывается суммарная потребность бюджета проекта, капитальные вложения, оборотные средства.

Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations). Огромное влияние на бизнес и ожидаемые выгоды инвесторов оказывает состояние правовой базы, касающейся инвестиционной деятельности. Поэтому важно учесть все нормативные законодательные акты, которыми будут руководствоваться стороны при заключении договоров и соглашений о сотрудничестве, а также при непосредственном совместном партнерстве.

Финансовое предложение (Financial proposal). Приводятся цифровые значения предполагаемой выгоды, финансово-экономический анализ, объективная операционная структура, описание предполагаемых способов, направлений и форм вложения привлеченных средств, которые иногда вносят в конфиденциальные условия на последней стадии переговоров.

В число приложений (Applications) включают бизнес-план, все отчеты, заключения специалистов, контракты, резюме руководителей, выдержки из законов и др.

Понравилась статья?
Подписывайтесь на обновления, актуальные статьи на тему SEO, заработка в интернете, переводы зарубежных статей и многое другое:

Комментарии 0

Kwork.ru - фриланс нового поколения, всё за 500 рублей
рекламный баннер